SOFOM, SOFIPO, Transmisora de Dinero, Centros Cambiarios y Traslado de Valores — todas las figuras reguladas para tu negocio financiero, con manuales PLD/FT y autorizaciones completas.
Cada figura tiene un propósito específico y un marco regulatorio propio. Te ayudamos a elegir la correcta.
Otorga créditos, arrendamiento financiero o factoraje. Es la figura más popular para iniciar operaciones de financiamiento sin captar depósitos del público.
Captación de ahorro y otorgamiento de créditos al público en general. Figura de inclusión financiera regulada por la CNBV.
Envío y recepción de dinero (remesas, pagos transfronterizos). Figura clave para operaciones de remesas internacionales.
Compra, venta y cambio de divisas extranjeras. Figura tradicional para casas de cambio con operación física o digital.
Servicio de transporte y custodia de efectivo, documentos y bienes de alto valor con vehículos blindados y personal certificado. Figura regulada por la SSPC con cumplimiento PLD/FT.
Sociedad anónima con objeto social autorizado para la figura específica.
Política antilavado y financiamiento al terrorismo conforme a normativa vigente.
Elaboración y validación de contratos de crédito del producto financiero a ofrecer, con autorización ante CONDUSEF (En caso de ser aplicable).
SAT, CONDUSEF, SIPRES, CNBV, SHCP — los que apliquen a la figura.
Diseño accionario, gobierno corporativo y comités requeridos.
Tu equipo aprende a usar manuales, generar reportes y atender supervisiones.
Identificamos la figura adecuada según tu modelo de negocio.
Acta constitutiva, objeto social y plan operativo.
Manuales PLD/FT, crédito, contratos, cobranza y operación.
SAT, CONDUSEF, SHCP, SIPRES — según la figura.
Capacitación y soporte continuo post-constitución.
Oficial de Cumplimiento, Normatividad y Auditoria.
Conocemos en profundidad cada una de las entidades financieras reguladas en México.
Plantillas pre-validadas con CONDUSEF que reducen tiempos de revisión.
Cada manual es revisado por especialistas regulatorios antes de presentación.
Iguala mensual para reportes regulatorios, auditorías y actualizaciones.
Sesiones para tu equipo: oficial PLD, contralor, dirección y operativos.
Desde el primer trámite hasta la primera operación supervisada.